Banking as a Service
A única empresa do mercado brasileiro com a solução completa de Credit as a Service.
A Baru BaaS é a empresa de serviços que auxilia outras empresas na estruturação e operacionalização de instituições financeiras, abrangendo crédito, cobrança, formalização, compliance e outros serviços especializados, com mais de R$ 1,5 bilhão de operações de crédito realizadas em securitizadoras e FIDCs.
Sobre a Baru BaaS
A Baru BaaS é uma empresa especializada em Banking as a Service, única do mercado a entregar a solução de Full BaaS incluindo Credit as a Service (CaaS), bancarização (emissão de CCBs), serviços de recuperação de ativos e em consultoria especializada para FIDCs, com atuação em todo o território nacional e em todos os segmentos da economia.
Atua na estruturação e operacionalização de securitizadoras e FIDCs, criação e definição de políticas de crédito, cobrança e produtos de crédito, equipes completas de crédito, cobrança e administrativo-financeira, emissão de títulos executivos (cédulas de crédito bancário), estratégias e operações de recuperação de ativos, cobrança extrajudicial, consultivo jurídico e ajuizamento de demandas, além de outros serviços especializados.
CaaS
Credit as a Service Completo
Da estruturação à operacionalização da sua instituição financeira. A Baru BaaS é a única empresa do mercado brasileiro com a solução completa de Credit as a Service.
- Abertura de Securitizadora e/ou FIDC
- Confecção dos contratos/regulamentos necessários
- Formatação do modelo operacional
- Indicação de sistema e suporte na implantação
- Ajustes pré-operacionais
- Proposta de política de crédito e política de cobrança
- Implantação e desenvolvimento dos processos internos
- Desenvolvimento e parametrização de produtos
- Equipes completas de crédito, cobrança e gestão
- Treinamentos: análise de crédito, mercado financeiro, BaaS, CaaS, Securitizadora e debêntures, cobrança, FIDC / cotas / alavancagem, gestão de indicadores, etc
- Formalização e Tesouraria (Compliance, PLD, Antifraude, entre outros)
- Gestão e controle de debêntures / informações aos investidores
- Serviços contábeis especializados
- Seguros: prestamista, vida, patrimonial, frota, etc
- Consultoria permanente
Emissão de CCBs
Bancarização
A Baru SCD tem autorização do Banco Central do Brasil e pode auxiliar sua empresa de crédito com a emissão de Cédulas de Crédito Bancário (CCBs) para maior segurança e eficiência em seu negócio e operações.
- Maior segurança para operações financeiras
- Diversificação de operações
- Inclusão de garantias (reais e fidejussórias, como veículos, equipamentos e outros)
- Título executivo extrajudicial (maior celeridade e segurança no processo de cobrança)
- Personalização
- Cédula (documento) e formalização (assinaturas) 100% digital
- Integração via sistema
- Contratação ágil e com valor atrativo
Consultivo e Cobrança
Recuperação de ativos
Consultivo:
- Elaboração e revisão de contratos e aditivos
- Acompanhamento prévio e monitoramento de casos estressados
- Elaboração de parecer acerca de eventuais dúvidas e questionamentos do cliente
- Elaboração de estratégia de atuação em conjunto com o cliente
Cobrança:
- Recepção e Análise da documentação
- Elaboração de laudo avaliativo do caso constando:
- Pesquisa de bens e patrimônio do devedor
- Possíveis conexões empresariais e indícios de ocultação de patrimônio
- Sugestão de estratégia para recuperação do ativo
- Estimativa de custas e probabilidade de sucesso
- Cobrança extrajudicial
- Elaboração de notificações
- Auxílio na instrução de apontamento de protestos
- Negociação conforme parâmetros estipulados pelo cliente
- Formalização de acordo
- Ajuizamento da ação de execução
- Providências preventivas e coercitivas para recuperação do crédito
- Emissão de relatórios mensais de acompanhamento de casos
Alta qualidade, credibilidade e experiência
Consultoria especializada para FIDCs
Grupo com larga experiência na estruturação, gestão e operacionalização de FIDCs. A Baru BaaS oferece o serviço de consultoria especializada para FIDCs que estejam fora de sua estrutura (terceirização).
- Análise de Crédito e operacional de antecipação de recebíveis e empréstimos/financiamentos
- Acompanhamento da carteira (VOP, ativos, caixa, conciliações, estoque, PDD e outros índices relevantes)
- Cobrança extrajudicial e judicial
- Registro de cedentes
- Sistema ERP de operação do FIDC e controle de carteira
- Assinaturas e guarda de contratos
- Apoio e orientação para auditorias de lastros
- Entre outros
Recursos e base de dados para tomada de decisão
Tecnologia
Acesso aos mais avançados recursos de mercado, seja em sistemas, bureaus de crédito, segurança de informações e integrações com sistemas de clientes.
- A Baru BaaS conta com uma joint venture de tecnologia (CÉOS LAB), integrante do Grupo Baru, que desenvolve sistemas proprietários para as principais necessidades de operações de crédito
- Além disso, a Baru BaaS conta com uma série de fornecedores de mercado, conforme a característica das operações e parceiros, para atender as demandas de entregas de serviços, incluindo certificadoras e registradoras, sistemas operacionais, de cobrança, jurídicos, entre outros
- A Baru também realiza a integração, conforme disponibilidade, com os sistemas de clientes, agilizando os processos e volumes de transações
- A Baru conta ainda com acesso a centenas de bases de dados e bureaus de crédito, permitindo consultas cadastrais, dados de clientes e grupos empresarias, consultas jurídicas de conglomerados, histórico de crédito de empresas e pessoas físicas, cadastro positivo, cadastro negativo, histórico de contas de consumo, consultas de bens, entre outros
Case Serviços
FIDC Agronegócio
Estruturação e operação de FIDC focado em segmento do agronegócio na região Sul do Brasil.
• 12/2023: Estruturação do FIDC, Proposta Operacional, Modelagem de Produtos e Metas de Operações;
• 01/2024: Desenvolvimento e validação das Políticas de Produtos, de Formalização e de Cobrança;
• 02/2024: Início das operações do FIDC, com análise de crédito, operacional e cobrança da Baru BaaS.
Case Full CaaS
FIDC Baru
Estruturação e operação de FIDC próprio do Grupo Baru, atendendo em especial os segmentos Médico-Hospitalar, Indústria 4.0, Agronegócio e Veículos. Foco em operações com garantias abrangendo indústrias, distribuidores, varejo, grupos profissionais e clientes finais.
• 09/2021: Desenvolvimento de Regulamentos, Proposta Operacional, Modelagem de Produtos, Metas de Operações e alinhamentos com Gestora e Administradora;
• 10/2021: Desenvolvimento e validação junto à Administradora das Políticas de Produtos para o FIDC e Política de Cobrança;
• 11/2021: Implantação e integração dos sistemas para operação do FIDC, bem como desenvolvimento dos manuais de operação, de conciliação e de cobrança;
• 12/2021: Início das operações do FIDC, com a Consultoria de Crédito e Agente de Cobrança da Baru BaaS.
Case Serviços
Securitizadora de ativos empresariais
Securitizadora que atua no segmento de antecipação de recebíveis, com extensa base de cedentes operando em diversos segmentos da economia. Análise de risco dos sacados, extrema pulverização, análise de cedentes direcionadas para operações que agreguem garantia real (imóveis) ao contrato-mãe de cessão.
• 06/2018: Desenvolvimento de Regulamentos, Proposta Operacional, Modelagem de Produtos, Metas de Operações e alinhamentos de Políticas de análise de cedentes e sacados;
• 10/2018: Início das operações da securitizadora, com consultoria de análise de cedentes e sacados,
consultoria de cobrança extrajudicial e judicial, consultoria de estratégia de planejamento estratégico, entre outros serviços especializados.
Case Full CaaS
Securitizadora Veículos
Instituição financeira da parceria entre a maior revenda de uma marca internacional do Sul do Brasil e a Baru, com oferta de crédito inteligente no ecossistema de veículos.
• 11 e 12/2022: Constituição da Securitizadora, Proposta Operacional, Modelagem de Produtos e Metas de Operações;
• 11/2022: Desenvolvimento e validação das Políticas de Produtos, de Formalização e de Cobrança;
• 11/2022: Implantação do sistema próprio da Securitizadora e integração com sistema de análise de crédito;
• 12/2022: Início das operações da securitizadora, com a oferta de três linhas de produtos de crédito.
Case Full CaaS + M&A
Health and Beauty
Parceria com uma das principais indústrias do segmento de Saúde e Beleza do Brasil, securitizadora criada para atender oportunidades em um mercado pouco atendido em termos de acesso a crédito, conectando todos os públicos que envolvem a engrenagem do setor e atendendo todo o Brasil.
• 11 e 12/2020: Constituição da Securitizadora, Proposta Operacional e implantação de sistema de análise de crédito e de conciliação/cobrança;
• 12/2020: Desenvolvimento e validação das Políticas de Produtos, de Formalização e de Cobrança;
• 01/2021: Início das operações da securitizadora, oferta de crédito direcionada para financiamentos de equipamentos, além de produtos para clientes finais (crediário) e operações de contrato de locação;
• 05/2023: Aquisição e consultoria para transição da operação para a Indústria, com transferência da carteira, processos, políticas, manuais e sistemas. Sequência com o serviço de bancarização (emissão de CCBs).
Case Full CaaS
FIDC Alimentação e Logística
Foco em recebíveis de varejo atacadista, com mais de 10.000 operações mensais. Primeiro Fundo de Investimento em Direitos Creditórios do Norte do Brasil, parceria entre Baru e empresa do ramo de Alimentos e de Logística do Estado Pará, que movimenta mais de 1 bilhão de reais anualmente dentro de seu ecossitema de negócios.
• 01 e 02/2023: Desenvolvimento de Regulamentos, Proposta Operacional, Modelagem de Produtos, Metas de Operações e alinhamentos com Gestora e Administradora;
• 03/2023: Desenvolvimento e validação junto à Administradora das Políticas de Produtos para o FIDC e Política de Cobrança;
• 02 e 03/2023: Implantação e integração dos sistemas para operação do FIDC, bem como desenvolvimento dos manuais de operação, de conciliação e de cobrança;
• 04/2023: Início das operações do FIDC, com a Consultoria de Crédito e Agente de Cobrança da Baru BaaS.
Case Serviços
FIDC Tecnologia
Principal fornecedor de tablets para cardápios digitais do Brasil, Líder em aluguel deste tipo de equipamento para bares, cafés e restaurantes, abrangendo todas as regiões do país, em mais de 230 municípios.
• 03 e 04/2023: Desenvolvimento de Política de Crédito, Matriz de Risco e Política de Cobrança;
• 05/2023: Integração de sistemas entre o parceiro e a Baru BaaS;
• 06/2023: Volume superior a 100 análises de crédito mensais, 1.000 contratos em esteira de cobrança e a 300 recebimentos em atraso todos os meses;
• 09/2023: Início do serviço de Consultoria Especializada para o FIDC.
Case Serviços
FIDC Agronegócio
Estruturação e operação de FIDC focado em segmento do agronegócio na região Sul do Brasil.
Estruturação do FIDC
12/2023
Estruturação do FIDC, Proposta Operacional, Modelagem de Produtos e Metas de Operações
Políticas e Manuais
01/2024
Desenvolvimento e validação das Políticas de Produtos, de Formalização e de Cobrança
Início Operações FIDC
02/2024
Início das operações do FIDC, com análise de crédito, operacional e cobrança da Baru BaaS
Case Full CaaS
FIDC Alimentação e Logística
Foco em recebíveis de varejo atacadista, com mais de 10.000 operações mensais. Primeiro Fundo de Investimento em Direitos Creditórios do Norte do Brasil, parceria entre Baru e empresa do ramo de Alimentos e de Logística do Estado Pará, que movimenta mais de 1 bilhão de reais anualmente dentro de seu ecossitema de negócios.
Estruturação do fundo
01 e 02/2023
Desenvolvimento de Regulamentos, Proposta Operacional, Modelagem de Produtos, Metas de Operações e alinhamentos com Gestora e Administradora
Políticas e manuais
02/2023
Desenvolvimento e validação junto à Administradora das Políticas de Produtos para o FIDC e Política de Cobrança
Implantação de Sistemas e Conciliações
02 e 03/2023
Implantação e integração dos sistemas para operação do FIDC, bem como desenvolvimento dos manuais de operação, de conciliação e de cobrança
Início Operações FIDC
04/2023
Início das operações do FIDC, com a Consultoria de Crédito e Agente de Cobrança da Baru BaaS
Case Full CaaS
FIDC Baru
Estruturação e operação de FIDC próprio do Grupo Baru, atendendo em especial os segmentos Médico-Hospitalar, Indústria 4.0, Agronegócio e Veículos. Foco em operações com garantias abrangendo indústrias, distribuidores, varejo, grupos profissionais e clientes finais.
Estruturação do fundo
09/2021
Desenvolvimento de Regulamentos, Proposta Operacional, Modelagem de Produtos, Metas de Operações e alinhamentos com Gestora e Administradora
Políticas e manuais
10/2021
Desenvolvimento e validação junto à Administradora das Políticas de Produtos para o FIDC e Política de Cobrança
Implantação de Sistemas e Conciliações
11/2021
Implantação e integração dos sistemas para operação do FIDC, bem como desenvolvimento dos manuais de operação, de conciliação e de cobrança
Início Operações FIDC
12/2021
Início das operações do FIDC, com a Consultoria de Crédito e Agente de Cobrança da Baru BaaS
Case Serviços
FIDC Tecnologia
Principal fornecedor de tablets para cardápios digitais do Brasil, Líder em aluguel deste tipo de equipamento para bares, cafés e restaurantes, abrangendo todas as regiões do país, em mais de 230 municípios.
Políticas e Manuais
03 e 04/2023
Desenvolvimento de Política de Crédito, Matriz de Risco e Política de Cobrança
Integração de Sistemas
05/2023
Integração de sistemas entre o parceiro e a Baru BaaS
Início Análises de Crédito e Cobrança Extrajudicial
06/2023
Volume superior a 100 análises de crédito mensais, 1.000 contratos em esteira de cobrança e a 300 recebimentos em atraso todos os meses
Início Consultoria FIDC
09/2023
Início do serviço de Consultoria Especializada para o FIDC
Case Serviços
Securitizadora de ativos empresariais
Securitizadora que atua no segmento de antecipação de recebíveis, com extensa base de cedentes operando em diversos segmentos da economia. Análise de risco dos sacados, extrema pulverização, análise de cedentes direcionadas para operações que agreguem garantia real (imóveis) ao contrato-mãe de cessão.
Estruturação da Securitizadora
06/2018
Desenvolvimento de Regulamentos, Proposta Operacional, Modelagem de Produtos, Metas de Operações e alinhamentos de Políticas de analise de cedentes e sacados
Início Operações
10/2018
Início das operações da securitizadora, com consultoria de análise de cedentes e sacados, consultoria de cobrança extrajudicial e judicial, consultoria de estratégia de planejamento estratégico, entre outros serviços especializados.
Case Full CaaS
Securitizadora Veículos
Instituição financeira da parceria entre a maior revenda de uma marca internacional do Sul do Brasil e a Baru, com oferta de crédito inteligente no ecossistema de veículos.
Estruturação da Securitizadora
11 e 12/2022
Constituição da Securitizadora, Proposta Operacional, Modelagem de Produtos e Metas de Operações
Políticas e Manuais
11/2022
Desenvolvimento e validação das Políticas de Produtos, de Formalização e de Cobrança
Implantação de Sistemas e Conciliações
11/2022
Implantação do sistema próprio da Securitizadora e integração com sistema de análise de crédito
Início Operações Securitizadora
12/2022
Início das operações da securitizadora, com a oferta de três linhas de produtos de crédito
Case Full CaaS + M&A
Health and Beauty
Parceria com uma das principais indústrias do segmento de Saúde e Beleza do Brasil, securitizadora criada para atender oportunidades em um mercado pouco atendido em termos de acesso a crédito, conectando todos os públicos que envolvem a engrenagem do setor e atendendo todo o Brasil.
Estruturação Securitizadora e Implantação de Sistemas
11 e 12/2020
Constituição da Securitizadora, Proposta Operacional e implantação de sistema de análise de crédito e de conciliação/cobrança
Políticas e Manuais
12/2020
Desenvolvimento e validação das Políticas de Produtos, de Formalização e de Cobrança
Início Operações
01/2021
Início das operações da securitizadora, oferta de crédito direcionada para financiamentos de equipamentos, além de produtos para clientes finais (crediário) e operações de contrato de locação
M&A
05/2023
Aquisição e consultoria para transição da operação para a Indústria, com transferência da carteira, processos, políticas, manuais e sistemas. Sequência com o serviço de bancarização (emissão de CCBs)
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